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理财规划书-理财规划书

发布时间:2021-07-23 02:52:29 【财经资讯】 0次阅读

摘要家庭理财规划书你介绍了这些情况很清楚,但你的问题是什么?如果风险偏好是中等的话,建议你首先买三份保险,保险的投入应该是总收入的10%然后它要保障的应该是总收入的

家庭理财规划书

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你介绍了这些情况很清楚,但你的问题是什么?如果风险偏好是中等的话,建议你首先买三份保险,保险的投入应该是总收入的10%然后它要保障的应该是总收入的10倍,这个是有一定根据的。其他的我觉得应该定期定投一份股票型基金,每个月固定的投入一部分钱,在你的范围之内。长期坚持,这样就不会担心短期的股市波动了。如果有了经验,可以试着自己买卖股票。但是一定要有稳健的心态。不要玩短线,就像基金一样放到手里十年八年的,肯定会OK的。也就那么多了吧。关键是心态,别着急就好。

我想做一份理财规划书,谁能帮帮我

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理财规划书如果要在网上找人帮忙做的话会很麻烦,你可以先去百度文库里搜一些案例和范文来看一下,主要面向方面是家庭的理财和个人理财,列出一些必要的支出,进行分析。

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"两人月收入一共7k"和其他以w算的奖金/流动资金/股票比比,不太成比例。现金流入不强,不宜"每月买短期理财产品/每月买两克黄金",否则,买得了几多个月?又,小孩10岁及以前的开支(如教育)你并未估算,现时"生活费基本月光",有了小孩月支较月收多,危。或要弃车。指点不敢,可电邮讨论。

求做理财规划书!下面是案例!

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(1):杨先生是经济支柱,应该买些医疗,意外和重疾险。可根据需要买。 (2):因工作性质特殊,又无社保,应该买些长期的理财产品(推荐环球基金,转移灵活,避免单一风险,减少风险、增加回报),以应对退休时的生活开支。如两夫妻日常消费退休以后是月支出3000元,34年后退休的话缺口(夫妻)是5673630元。1、如现在一笔投500000元,只要理财产品达到每年7.4%回报率即可达到目标。2、如一笔投200000元,再加每月定投1000元,需要每年8.4%回报率。3、如每月定投1000元需要每年回报率在12%左右。每月2000元需要9.24%回报率、每月3000元每年7.54%回报率,每月4000元要6.29%回报率,每月5000元要5.28%回报率。 (3):以目前资产状况达到1000万元,假设每月收入2万元,每月支出1万元,1年可节余12万元。1、如一笔投入210万,平均每年回报率要在16.9%。2、每月定投1万元,平均每年回报率要在34.38%。3、一笔投入210万元,再每月定投1万元,平均每年回报率要在12.9%。(可借用环球基金组合户口)(4):假设目前留学需要100万元,每年留学费用增幅5%,18年后需要2406620元。1、月定投3000元,平均年回报率要达到12.48%。2、一笔投50万元,平均年回报率要达到9.12%。3、一笔投20万元,再每月定投200元,平均年回报率要达到10%。 PS:时间越短要求的付出就会越多,而且风险也大。建议理性理财,收益越大风险越大。

理财规划书籍


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不知道你是不是要考理财规划师,如果是的话:理财规划师职业资格设有三个级别,分别是三级(初级)、二级(中级)、一级(高级),符合各级别条件可以分别报考。全套考试教材包括:《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力(三级)》、《理财规划师专业能力(二级)》、《高级理财规划师专业能力(一级)》,其中三个等级共用一本《理财规划师基础知识》。此外,为便于指导读者参加国家理财规划师职业资格考试还配套编有《理财规划师考试指南本版教程》适用于所有参加理财规划师职业资格认证考试并立志从事理财规划师职业的人,是目前国家理财规划师职业资格培训和鉴定用书。出版的新教材共分三册,包括《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力(三级)》和《理财规划师专业能力(二级)》。如果只是想了解一些理财方面的知识:《巴比伦富翁的理财课》挺好的,道理简单,但是实用,地址:http://finance.jrj.com.cn/book/book/bookinfo_545.shtml

个人理财规划书,求帮帮忙……谢谢!

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如何理财一直是一个大家都很关注的话题。等我一个字一个字的敲给你。以下文字绝非复制。理财是一门严谨的学科,犹如中医一般,需要望闻问切才能提供最佳理财方案,在理财咨询中,您需要提供收入,支出,资产(车子 房子 股票 基金 保险等),负债以及理财目标等,专业的理财规划师才会给你提供合适的解决方案。在线理财师-450644600)一般而言,首先,最基础的理财方式是首先要学会记账,通过记账来发现自己的收入与支出的合理及不合理的项目,进而可以开源节流。其次是保险的保障,保险在理财中的作用的非常大的,哪怕你赚了50万,100万,如果没有保险的保障,也有可能一夜之间回到解放前。所以,拥有一定的保障是必须的,建议先从保障型保险开始,比如意外保险和健康保险。再次,现金流的准备,根据专家的建议以及光禹理财公司的客户群来发现,一般需要储蓄3-6个月的生活总开支来应付比如突如其来的意外,疾病,或者暂时性的失业而导致没有收入来源。比如我的月消费是3000,那我应该留多少备用现金?一般来说3000X3=9000元,3000X6=18000元,则建议保留1万5左右的活期存款。关于定存 国债和黄金。定期存款的收益真的很低,放在银行里一天就贬值一天。债券的收益率其实并不高,属于保值类的工具,有一些就好。而黄金,除非你是专业的炒家或者是有百万以上资产,否则不建议资产低的人去持有黄金来保值。关于基金定投,是要高风险高收益还是稳健保本有收益。前一种买股票型基金,后一种买债券型或货币型基金。确定了基金种类后,选择基金可以根据基金业绩、基金经理、基金规模、基金投资方向偏好、基金收费标准等来选择。基金业绩网上都有排名。稳健一点的股票型基金可以选择指数型或者ETF. 定投最好选择后端付费,同样标的的指数基金就要选择管理费、托管费低的。恕不做具体推荐,鞋好不好穿只有脚知道。一般而言,开放式基金的投资方式有两种,单笔投资和定期定额。所谓基金“定额定投”指的是投资者在每月固定的时间(如每月10日)以固定的金额(如1000元)投资到指定的开放式基金中,类似于银行的零存整取方式。 由于基金“定额定投”起点低、方式简单,所以它也被称为“小额投资计划”或“懒人理财”。 基金定期定额投资具有类似长期储蓄的特点,能积少成多,平摊投资成本,降低整体风险。它有自动逢低加码,逢高减码的功能,无论市场价格如何变化总能获得一个比较低的平均成本, 因此定期定额投资可抹平基金净值的高峰和低谷,消除市场的波动性。只要选择的基金有整体增长,投资人就会获得一个相对平均的收益,不必再为入市的择时问题而苦恼。关于股票。股票是可以获得高收益的,也是收益性产品中不可缺少的理财工具之一。但是,一般而言,在股市里能够赚到钱的只有四种人,1 机构投资者,2 职业操盘手,3 多年的资深股民,4 学会借助别人力量的人。此外,如果能够赚钱,仅仅是因为运气,如果前边的三种赚钱的人你做不到,不妨做第四种,学会借助别人力量的人。借助我们的优秀的操盘手的力量,更轻松的从股市中赚到钱。查看我的个人资料有联系方式。年收益10%以上不是问题。

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内容来自用户:杨元元理财规划报告书2016年4月2日一、声明尊敬的江先生:您好!?非常荣幸有机会为您提供理财方面的建议。首先请您参阅以下声明:1.本理财规划主要是为了帮助您明确财务目标,更好的管理自己的财务,实现财务自由。2.您向本公司所提供的基本信息、财务状况、投资意向和理财目标,是我们制定本理财方案的基础,如因隐瞒真实信息而造成损失,我们不承担任何责任。??3.本理财规划书是根据您提供的资料,基于通常可接受的合理假设,对相关情况估计的基础上,综合考虑您的资产负债、家庭收支及理财目标而制定的。4.本理财方案所依据的部分数据是建立在稳定的宏观经济预测基础之上的,计划不如变化快,未来难以把控,预测不可能完全准确,因此根据实际经济情况和您的家庭情况及财务状况的变化随时与您保持沟通,帮您调整理财方案。5.保密条款:本理财规划报告书将由专业金融理财师与客户直接交流,充分沟通后协助客户进行理财方案落实。未经客户书面许可,本行相关工作人员不得透漏任何有关客户的个人信息。6.专业胜任说明:此份理财规划报告书由本行专业理财规划小组为您量身制作,其小组3位成员经验背景如下:?(1)学历背景:三人就读于金融学、会计学、法学等相关专业;三.基本情况介绍(1)家庭税后年收入13.44万元,年支出7.2万元,支出率53.57%,基本占收入一半,有较高结余,可用资金较多。(1)方案一:假设江先生计划购买一套180万房产,均价

理财规划书怎么写?

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综合理财吗?

你的资料欠缺啊。难怪你写不出来。

1、支出情况。

2、理财目标不明确。组建家庭,何时?需要多少钱?

3、风险与保险保障。

4、退休生活。资金缺口?

5、投资经验?风险偏好?股票的买入价、何种股票。

你不会写出一份好的个人理财计划书的。因为好多未知

就是这样

参考

关键词:理财规划书

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