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基金业务-基金常用术语有哪些?

发布时间:2021-07-19 16:02:01 【财经资讯】 0次阅读

摘要我是一名基金业务员,卖股份的。任务是拉客户到我们来投资。什么证券公司居然保证10%分红,现金分红????这是原始股啊!!!你敢保证一定能上市一定有分红我买36万

我是一名基金业务员,卖股份的。任务是拉客户到我们来投资。

我是一名基金业务员,卖股份的。任务是拉客户到我们来投资。

什么证券公司 居然保证10%分红,现金分红????这是原始股啊!!!你敢保证一定能上市 一定有分红 我买36万的。年华收益10% 还是三年 ?三年就算了

什么是基金?基金靠什么挣钱?

什么是基金?基金靠什么挣钱?

1. 是投资都有风险,高风险,高收益;零风险,零收益。我想既然基金已经比股票风险低了,我就买股票型基金。但这也是风险最高的基金。 2. 一般来说,货币基金和债券基金风险较低。 3. 还有一种保本基金。 保本基金是一种风险很低的基金品种,在所有现有的基金产品中,保本基金的投资风险是最低的,这是因为保本基金保障了投资者持有基金到期能够获得本金保证。具体来看,保本基金具有以下特点: (1)本金保障。由于保本基金的核心特点就是在投资者持有基金到期时可以获得本金保证,因此,投资者投资于保本基金就可以使本金免受损失。在风险特性上,保本基金的投资风险明显低于其他基金品种,特别适合于那些不能承受本金受损,但又希望能够在一定程度上参与证券市场投资的投资人。 (2)半封闭性。保本基金都会规定一个保本期,基金持有人只有持有该保本基金到期,才能获得保本的保证,而在保本期内赎回则不会获得保本保证,投资者不仅要自己承担基金净值波动的风险,而且还可能要支付较高的赎回费用。另外,保本期内一般不接受基金的申购。这种半封闭性使得保本基金较适合于以中长期投资为目标的投资人。 (3)增值潜力。保本基金在保证投资者本金安全的同时,通过股票或各种金融衍生产品的投资分享证券市场的收益。与银行存款或国债投资相比,保本基金具有较高的增值潜力,在同样保证本金回报的同时,具有较高的预期收益。 只要保本基金的基金合同中明确说明了100%或以上的本金保证,投资于保本基金并持有到期就一定不会赔钱。保本基金会从两个方面来保证投资者持有基金到期可以至少拿回本金:一方面,保本基金通过一种以保本为基础的投资策略来保证基金的资产净值在到期日能够保持在本金之上;另一方面,保本基金会引入商业银行、保险公司或其他的专业担保机构对本金保证提供第三方的担保,万一到期的基金净值低于本金,担保方将保证投资者能够拿回足额的本金。有了这样的双重保障,投资者完全没有本金损失的后顾之忧。 当然,还有两点也是投资于保本基金的投资者需要注意的: 第一、保本基金的保本保障是对于持有基金到期的投资者而言的,而对于那些未到期就提前赎回的投资者来说,他们只能按照当时的基金净值来赎回手中所持有的基金份额,这样,他们就要自己承担基金净值波动带来的风险,不能保证不赔钱,同时还需要支付较高的赎回费用。 第二、有些保本基金为了提高基金分享证券市场收益的能力,可能在保证条款中只保证一部分(如95%)的本金。在这种情况之下,投资者持有基金到期将至少拿回一定比例(如95%)的本金。 目前有四个保本基金: 银华保本增值; 宝石动力保本; 南方避险增值; 国泰金鹿保本。 基金是专家帮你理财。开放式基金有货币型、债券型、保本型和股票型几种。货币型基金无申购赎回费,收益相当于半年到一年期存款,可以随时赎回,不会亏本。债券型基金申购和赎回费比较低,收益一般大于货币型,但也有亏损的风险,亏损不会很大。股票型基金申购和赎回费最高,基金资产是股票,股市下跌时基金就有亏损的风险,但如果股市上涨,就有收益。 天弘基金主要是用客户的钱来投资盈利的。  天弘基金基金投资结构中,投资银行存款占比92%,投资债券占比7%,其他投资占比1%。其中,天弘基金投资银行存款的结构中,主要以定期存款为主,1个月以内、1-3个月和3个月以上定期存款分别占29%、48%和23%。活期存款仅占0.05%。  天弘基金盈利模式分析:  一、天弘基金通过互联网积小成大,将小笔资金汇聚成超大额资金,然后通过协议存款方式获得较高的存款收益率,再返还给用户。天弘基金起到银行与储户之间的中介作用,并由此盈利。  二、天弘基金类业务的收入实现,主要是通过“寄生”来完成的,自身并不具有和具备价值增长的实力和基础。据相关部门统计,余额宝类业务与基金公司合作,平均90%的资产投向了银行存款或保险理财。无风险溢价和从超额利润对象(主要是商业银行)转移收入,是其主要特征。

中国建行怎么关闭基金业务

中国建行怎么关闭基金业务

本人代表百度“理财达人”团队回答你的提问:请您监督,只能到银行柜台去办理.取消相关业务.因为一些不负责任的营业员只管自己的任务,随意就给人开通定投之类的业务,只要银行卡的钱满足定投条件,钱就被银行扣走了,从而购买了基金.建议你到给你办定投的那个银行,去取消就可以了。

基金常用术语有哪些?

基金常用术语有哪些?

基金常见的术语有:申购、赎回、定投、建仓、持仓、加仓、补仓、满仓、半仓、重仓、轻仓、空仓、平仓、做多、做空、踏空、逼空等等。  相关术语意义如下:  持仓:即投资者手上持有的基金份额。  加仓:是指建仓时买入的基金净值涨了,继续加码申购。  补仓:指原有的基金净值下跌,基金被套一定的数额,这时于低位追补买进该基金以摊平成本。(被套——简单的说就是投资人以某净值买入的基金跌到了该净值以下。比如1.2元买的跌到了0.98元,那就是说投资人在该基金上被套0.22元)  满仓:就是把投资者所有的资金都买了基金,就像仓库满了一样。大额资金投入的叫大户,更大的叫庄家;小额资金投入的叫散户,更小的叫小小散户。  半仓:即用一半的资金买入基金,帐户上还留有一半的现金。如果是用70%的资金叫7成仓…可依此类推。如投资者有2万资金1万买了基金,就是半仓,称半仓操作。表示没有把资金全部投入,是降低风险的一个措施。  重仓:重仓是指这只基金买某种股票,投入的资金占总资金的比例最大,这种股票就是这只基金的重仓股。同理如果投资者买了三只基金,有70%的资金都投资在其中一只上,那么这只基金就是投资者的重仓  轻仓:轻仓相对重仓而言,反之即轻仓。  空仓:即把某只基金全部赎回,得到所有资金。或者某人把全部基金赎回,手中持有现金。  平仓:平仓容易和空仓搞混,请大家注意区分。平仓即买入后卖出,或卖出后买入。具体的说比如今天赎回易方达价值,等赎回资金到帐后,又将赎回的资金申购上投成长先锋,相当于用调整自己的基金持有组合,但资金总额不变。如果是做多,则是申购基金平仓;如果是做空,则是赎回基金平仓。  做多:表示看好后市,现以低净值申购某基金,等净值上涨后收益。  做空:认为后市看跌,先赎回基金,避免更大的损失。等净值真的下跌再买入平仓,待净值上涨后赚区差价。  踏空:由于基金净值一直处于上涨之中,净值总是在自己的心理价位之上,无法按预定的价格申购,一路空仓,就叫踏空。  逼空:是指基金涨势非常强劲,基金净值不断抬升,使做空者(即后市看跌而先期卖出的人)一直没有好的机会介入,亏损不断扩大,最终不得不在高位买入平仓。这个过程叫逼空。  ‍ 金募集期 指基金合同和招募说明书中载明,并经中国证监会核准的基金份额募集期限,自基金份额发售之日起,一般为一到三个月不等,最长不超过三个月. 基金合同生效日 指基金募集期满,基金募集的基金份额总额超过核准的最低募集份额总额,并且基金份额持有人人数符合相关法律法规和基金合同规定的,基金管理人按《基金法》向中国证监会办理备案手续后,中国证监会的书面确认之日. 从这日起,该基金就可开始建仓操作了. 基金验资期 指基金合同募集结束之后,将会由法定验资机构来进行验资.验资期一般为3-7天. 基金封闭期 指基金合同生效之日起,该基金即进入最长时间不超过三个月的封闭期.一般封闭期内基金不可进行申购或赎回. 基金存续期 基金存续期是指基金募集成功,基金合同成立通过一段时间的封闭期后,进入了基金的日常交易期,称作基金的存续期。 开放日 开放日是针对开放式基金而言的.封闭式基金在交易所上市,可以在交易所的交易日进行基金的买卖.开放式基金不上市,只在特定的时间进行申购赎回等事宜,需要规定开放日.目前,我国的开放式基金的开放日与交易所时间一致. 认购 投资人在基金募集期按照基金的单位面值加上少量手续费购买基金的行为,基金的发行价一般为1元.投资人办理认购等基金业务的时间为开放日,具体业务办理时间以销售机构公布时间为准. 申购 投资人在基金成立之后,按照当日收市后计算出的基金单位资产净值加上少量手续费购买基金的行为.由于投资者需于当日15点前完成交易,投资人在当日进行基金买卖时,所

证券投资基金业务是什么呢?


证券投资基金业务是什么呢?

同学你好,很高兴为您解答!基金交易应实行集中交易制度,将投资管理职能和交易执行职能相隔离,基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。因此A选项说法错误。B选项,督察长对董事会负责。对于D选项,基金公司应建立研究与投资的业务交流制度,保持通畅的交流渠道。希望我的回答能帮助您解决问题,如您满意,请采纳为最佳答案哟。再次感谢您的提问,更多财会问题欢迎提交给高顿企业知道。高顿祝您生活愉快!

基金业务中什么是红利再投资?

基金业务中什么是红利再投资?

目前各家基金公司红利再投资的基金净值确定日不同,有些是按照除息日的基金净值来确定,有些是按照红利发放日的基金净值来确定,建议投资人要仔细阅读分红公告。

除息日是指在这一天,基金的份额净值中要减去分红金额;

红利发放日是指这一天发放红利。

红利再投资是将分红所得现金再投资该基金,这样做既可免掉再投资的申购费,还可以进一步享受该基金成长所带来的持续收益。

资本市场业务包括哪些内容?

资本市场业务包括哪些内容?

资本市场业务包括:股票、债券和基金业务。资本市场的资金供应者为各金融机构,如商业银行、储蓄银行、人寿保险公司、投资公司、信托公司等。资金的需求者主要为国际金融机构、各国政府机构、工商企业、房地产经营商以及向耐用消费零售商买进分期付款合同的销售金融公司等。扩展资料在国民经济中资本市场拥有将金融资本转化为实际资本的作用。其意义在于:1.接受不被用于消费的金融资本(投资)2.通过建立市场价格来达到提供者和需求者之间的市场平衡3.将资本导引到最可能有效的投资上4.通过资本需求者之间的竞争资本可以投到最有效的用途上,这样可以提高整个国民经济的财富。 资本市场业务包括:股票、债券和基金业务。1、股票:股票是股份公司发行的所有权凭证,是股份公司为筹集资金而发行给各个股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券。每股股票都代表股东对企业拥有一个基本单位的所有权。每家上市公司都会发行股票。股票是股份公司资本的构成部分,可以转让、买卖,是资本市场的主要长期信用工具,但不能要求公司返还其出资。2、债券债券是一种金融契约,是政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹借资金时,向投资者发行,同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。债券的本质是债的证明书,具有法律效力。债券购买者或投资者与发行者之间是一种债权债务关系,债券发行人即债务人,投资者即债权人。3、基金业务基金广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。从会计角度透析,基金是一个狭义的概念,意指具有特定目的和用途的资金。我们现在提到的基金主要是指证券投资基金。扩展资料:与货币市场相比,资本市场有以下特点:1、融资期限长至少在1年以上,也可以长达几十年,甚至无到期日。例如:中长期债券的期限都在1年以上;股票没有到期日,属于没有到期日,属于永久性证券;封闭式基金存续期限一般都在15-30年。2、流动性相对较差在资本市场上筹集到的资金多用于解决中长期融资需求,故流动性和变现性相对较弱。3、风险大而收益较高由于融资期限较长,发生重大变故的可能性也大,市场价格容易波动,投资者需承受较大风险。同时,作为对风险的报酬,其收益也较高。在资本市场上,资金供应者主要是储蓄银行、保险公司、信托投资公司及各种基金和个人投资者;而资金需求方主要是企业、社会团体、政府机构等。其交易对象主要是中长期信用工具,如股票、债券等等。资本市场主要包括中长期信贷市场与证券市场。 资本市场业务包括:股票、债券和基金业务。 1.股票是股份公司发行的所有权凭证,是股份公司为筹集资金而发行给各个股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券。每股股票都代表股东对企业拥有一个基本单位的所有权。每支股票背后都有一家上市公司。同时,每家上市公司都会发行股票。同一类别的每一份股票所代表的公司所有权是相等的。每个股东所拥有的公司所有权份额的大小,取决于其持有的股票数量占公司总股本的比重。股票是股份公司资本的构成部分,可以转让、买卖或作价抵押,是资本市场的主要长期信用工具,但不能要求公司返还其出资。 2.债券(Bonds / debenture)是一种金融契约,是政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹措资金时,向投资者发行,同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。债券的本质是债的证明书,具有法律效力。债券购买者或投资者与发行者之间是一种债权债务关系,债券发行人即债务人,投资者(债券购买者)即债权人。 3.基金(Fund)有广义和狭义之分,从广义上说,基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。证券投资的分析方法主要有如下三种:基本分析法,技术分析法、演化分析法,其中基本分析主要应用于投资标的物的价值判断和选择上,技术分析和演化分析则主要应用于具体投资操作的时间和空间判断上,作为提高证券投资分析有效性和可靠性的重要补充。资本市场的资金供应者为各金融机构,如商业银行、储蓄银行、人寿保险公司、投资公司、信托公司等。 资金的需求者主要为国际金融机构、各国政府机构、工商企业、房地产经营商以及向耐用消费零售商买进分期付款合同的销售金融公司等。 资本市场的功能  1、资本市场是筹集资金的重要渠道。  2、资本市场是资源合理配置的有效场所。  3、资本市场有利于企业重组。  4、促进产业结构向高级化方向发展。

我在网上开通了建行的基金业务,我一个也没买,怎么关闭了,我不想玩了

我在网上开通了建行的基金业务,我一个也没买,怎么关闭了,我不想玩了

一个也没买,就放那就是了,不用关闭,反正又不收任何费用的。说不定以后又改变主意了呢, 如果买了又想撤销,操作如下: 进入网银“投资理财”-“基金业务”-“基金设置”-(“基金定投设置”),点击“取消”,在新对话框中点击“确定”即可取消基金定投设置 确认取消基金定投设置是否成功,需要T+2个工作日由基金公司返回结果才能确认。对基金公司返回的确认结果,不需要办理任何业务,在T+2个工作日后查询基金定投设置是否成功取消。 还有连续三个月扣不到款也默认取消。 如果还不放心就直接到柜台取消。 呵呵!! 虽然取消业务了 ,但是你的份额还在,还是会随着市场涨跌, 如果对将来市场没信心就赎回,在持有基金前有个卖字,点击就可以,赎回款一般是T+7到账。

交行网银如何完成基金业务风险评估???

交行网银如何完成基金业务风险评估???

该评估在所有银行以及基金公司官网渠道的交易之前都会提示做。对投资者选择基金有一定的指导意义。题目涉及到如投资者的年龄区间,扣除日常开之后的储蓄占比,过往投资的经验,对风险的适应程度,期望的投资期限,对波动以及浮亏的反应等。最好仔细阅读题目按照自己真实的想法作答,最后会得出结论你属于什么样的投资者,适合投资何种类型基金。如稳健型投资者则推荐少投资偏股型,可以多投资债券型基金;而积极型投资者可以选择股票型基金作为投资对象。

基金管理公司的业务特点是什么呢?

基金管理公司的业务特点是什么呢?

同学你好,很高兴为您解答!  1.将委托财产交由具备基金托管资格的商业银行托管。  2.从事特定客户资产管理业务,资产委托人、资产管理人、资产托管人应当订立书面的资产管理合同,明确约定各自的权利、义务和相关事宜,资产管理合同的内容与格式由中国证监会另行规定。  3.委托财产应当用于下列投资:股票、债券、证券投资基金、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生品及中国证监会规定的其他投资品种。  4.单个资产管理计划持有一家上市公司的股票,其市值不得超过该计划资产净值的20%,同一资产管理人管理的全部特定客户委托财产投资于一家公司发行的证券,不得超过该证券的10%。  5.特定客户资产管理业务的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的60%。  希望我的回答能帮助您解决问题,如您满意,请采纳为最佳答案哟。  再次感谢您的提问,更多财会问题欢迎提交给高顿企业知道。高顿祝您生活愉快! 基金管理公司是指依据有关法律法规设立的 主要业务是对基金的募集、基金份额的申购和赎回、基金财产的投资、收益分配等基金运作活动进行管理 证券投资基金的依法募集由基金管理人承担。基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。担任基金管理人应当经国务院证券监督管理机构核准。 1.将委托财产交由具备基金托管资格的商业银行托管。  2.从事特定客户资产管理业务,资产委托人、资产管理人、资产托管人应当订立书面的资产管理合同,明确约定各自的权利、义务和相关事宜,资产管理合同的内容与格式由中国证监会另行规定。  3.委托财产应当用于下列投资:股票、债券、证券投资基金、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生品及中国证监会规定的其他投资品种。 4.单个资产管理计划持有一家上市公司的股票,其市值不得超过该计划资产净值的20%,同一资产管理人管理的全部特定客户委托财产投资于一家公司发行的证券,不得超过该证券的10%。  5.特定客户资产管理业务的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的60%。

关键词:基金业务

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