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基金种类-基金有哪些种类?

发布时间:2021-06-03 21:10:59 【财经资讯】 0次阅读

摘要债券、基金都是如何分类的?一、基金1、按照投资品种货币基金没有投资占比要求,一般投资债券和银行定期存款等稳定的有价证券。债券基金投资股票和债券,债券至少要占比8

债券、基金都是如何分类的?

债券、基金都是如何分类的?

一、基金

1、按照投资品种

货币基金

没有投资占比要求,一般投资债券和银行定期存款等稳定的有价证券。

债券基金

投资股票和债券,债券至少要占比80%。

股票基金

顾名思义就是投资股票了。

混合基金

股票和债券混合投资,没有占比要求,根据市场情况,基金经理会调整债券和股票的占比。

2、按照交易渠道

场外基金

价格按天变化,以每个交易日的下午3点的价格为准,如果过了下午3点,则以下个交易日的下午3点为准。

场内基金

价格随时变化,以当时买入价格为准,需要有股票账户。

3、按运作方式

开放式基金

基金份额不固定,随着买入的人越多,份额增加。

例如:3亿份额的基金,随着买的人增多,变为10亿份额。

封闭式基金

基金份额固定。

例如:一份10亿份额的封闭式基金,A持有该基金70%,占有7亿份额,B持有有30%,占有3亿份额,这个时候来了C,C想买10亿份额,那么C只能等待A或者B卖出10亿的份额,才能购买。

4、按投资方式

主动型基金

基金经理拿我们的钱来替我们投资,怎么投资,投资什么都是基金经理说了算。

被动型基金

又称为指数基金,基金经理选取特定的股票作为投资对象,复制市场的平均收益。

一张思维导图可以简单看下:

二、债券

1、政府债券

政府债券是政府为筹集资金而向出资者出具并承诺在一定时期支付利息和偿还本金的债务凭证,具体包括国家债券即中央政府债券、地方政府债券和政府担保债券等。

2、中央银行债券

发行主体为中国人民银行,是为调节货币供应量面向商业银行(一级交易商)发行的债务凭证。期限一般不超过1年,但也有长至3年的品种。

央行票据通过央行公开市场操作系统发行,在银行间债券市场交易,在中央结算公司托管。

3、政府支持机构债券

政府支持机构债券由政府支持的公司或金融机构发行,并由政府提供担保。一般地,政府支持机构债券通过中央结算公司发行,在银行间债券市场交易,主要在中央结算公司托管。包括铁道债券和中央汇金债券。

4、金融债券

金融债券是指银行及其他金融机构所发行的债券。一般地,金融债券通过中央结算公司发行,在银行间债券市场交易,在中央结算公司托管。包括政策性金融债券、商业银行债券和非银行金融债券。

5、企业信用债券

企业信用债券是指发行债券的企业不以任何资产为担保或抵押,全凭企业的信用发行的债券,属于无担保证券范围。

6、资产支持证券

资产支持证券,是指企业或其他融资主体将合法享有的、缺乏流动性但具有可预测的稳定现金流的资产或资产组合(基础资产)出售给特定的机构或载体(SPV),SPV以该基础资产产生的现金流为支持发行证券,以获得融资并最大化提高资产流动性的一种结构性融资手段。基础资产类型包括:企业应收款、租赁债权、信贷资产、信托受益权等财产权利,基础设施、商业物业等不动产财产或不动产收益权,以及中国证监会认可的其他财产或财产权利。2014年11月,证监会发布《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》及配套规则,改事前行政审批为事后备案,实施负面清单管理制度。

7、熊猫债券

熊猫债券是境外机构在中国境内发行的人民币债券,目前发行人主要是国际开发机构和境外银行。熊猫债券在银行间债券市场发行、交易,一部分在中央结算公司登记托管,另一部分在上海清算所登记托管。

8、同业存单

存款类金融机构法人在银行间市场上发行的记账式定期存款凭证,是货币市场工具。同业存单采用电子化方式通过外汇交易中心公开或定向发行,投资和交易主体为同业拆借市场成员、基金管理公司及基金类产品,在上清所登记托管。固定利率存单期限包括1个月、3个月、6个月、9个月和1年;浮动利率存单期限包括1年、2年和3年。

简单的可以看下这张图:

基金分为哪些种类?

基金分为哪些种类?

了解基金的种类 根据投资对象的不同,证券投资基金可分为:股票型基金、债券型基金、货币市场基金、混合型基金等。60%以上的基金资产投资于股票的,为股票基金;80%以上的基金资产投资于债券的,为债券基金;仅投资于货币市场工具的,为货币市场基金;投资于股票、债券和货币市场工具,并且股票投资和债券投资的比例不符合债券、股票基金规定的,为混合基金。 从投资风险角度看,几种基金给投资人带来的风险是不同的。其中股票基金风险最高,货币市场基金风险最小,债券基金的风险居中。相同品种的投资基金由于投资风格和策略不同,风险也会有所区别。例如股票型基金按风险程度又可分为:平衡型、稳健型、指数型、成长型、增长型。当然,风险度越大,收益率相应也会越高;风险小,收益也相应要低一些。 选择适合自己的基金 首先,要判断自己的风险承受能力。若不愿承担太大的风险,就考虑低风险的保本基金、货币基金;若风险承受能力较强,则可以优先选择股票型基金。股票型基金比较合适具有固定收入、又喜欢激进型理财的中青年投资者。承受风险中性的人宜购买平衡型基金或指数基金。与其他基金不同的是,平衡型基金的投资结构是股票和债券平衡持有,能确保投资始终在中低风险区间内运作,达到收益和风险平衡的投资目的。风险承受能力差的人宜购买债券型基金、货币型基金。 按所投资股票的不同特点,股票基金又可以进一步分为积极成长型基金、成长型基金、成长和收入型基金、收入型股票基金。积极成长型基金主要投资于具有资本增值潜力的小盘、成长型公司的股票。成长型基金主要投资于具有资本增值潜力的已经运转良好的公司,这种基金追求资本增值。成长和收入型基金的目标是兼顾长期资本增值与稳定的股利收入,为了达到这一目标,基金一般投资于那些运转良好,同时具备良好股利收入和未来成长性的公司。收入型股票基金主要投资于能每年产生可观股利收入的股票,资本增值不是其投资目标。一般收益水平和风险程度按收入型、成长和收入型、成长型和积极成长型递增。

基金有哪些种类?

基金有哪些种类?

感谢邀请,正好前段时间在直播中上课讲过基金。

Part1:什么是基金?

基金有广义和狭义之分,从广义上说,基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。我们常说的基金主要是指证券投资基金。

简单的说,基金就是多个投资人把钱委托给专业的基金经理/团队管理,帮你投资赚钱。赚了大家分,赔了一起摊。

Part2:基金的优势

优势一:省心省力

不用盯盘,省时省力;买卖方便,随时随地皆可下单

优势二:专业管理

依托基金公司的专业投研团队,投资经验更丰富

优势三:资金安全

基金资产的投资操作、资金托管分别由基金公司、托管银行分别负责,资金更安全

优势四:分散风险

100元即可买一篮子精选股票/债券组合,有效降低投资风险

所以,基金理财非常适合投资经验较少,没时间管理的投资者。

Part3:基金的类型

由于基金是一种集合型再投资品种,所以可以对应丰富的投资标的。

通常情况下,习惯按照“基金的组织形式、是否可以随时认购赎回、基金的面向对象、基金管理理念、基金投资标的”五大标准,对其进行分类。

正确认识基金的类型,可以帮助我们更好的把握各类基金的优势和风险等情况,从而多角度、多方位的全面认识基金。

1. 根据基金的组织形式的不同,可以将基金分为公司型基金与契约型基金两大类。

公司型基金根据公司法组建,具有共同投资目标的投资者依据公司法组成以盈利为目的、投资于特定对象(如有价证券,货币)的股份制投资公司。

契约型基金根据信托契约成立,一般由基金管理公司(委托人)、基金保管机构(受托人)和投资者(受益人)三方通过信托投资契约而建立。

2. 根据基金能否随时认购或赎回及转让方式的不同,可将基金分为开放式基金与封闭式基金两大类。

开放式基金规模不固定,投资者可以随时购买与赎回。就像活期存款,可以随时存取。

封闭式基金基金规模固定,有固定的存续期,在证券交易所上市交易,投资者通过二级市场交易,就像定期存款,到期才能取款。

3. 根据基金是否面向一般大众募集资金,分为公募基金与私募基金两大类。

公募基金面向社会大众公开发行,一般我们看到的都属于公募基金,90%的投资购买的都是公募基金。

私募基金只面向少数特定的投资者发行,投资金额100万起。

4. 根据投资管理理念的不同,分为主动管理型基金和被动管理型基金。

主动管理型基金以寻求取得超越市场的业绩表现为目标的一种基金,对基金经理的个人能力要求较高。

被动管理型基金选取特定的指数成份股作为投资的对象,不主动寻求超越市场的表现,而是试图复制指数的表现。通产情况下,只有指数基金属于被动管理型基金。

5. 根据基金投资对象的不同,通常分为股票型基金、债券型基金、混合型基金与货币型基金四大类型。

原创申明:本文由熊猫投资札记(ID:xiongm518)原创,属于《熊猫基金入门篇》系列文章。欢迎转载分享,转载时请注明出处。

基金都有哪些类型?

基金都有哪些类型?

基金类型众多,如果按照基金投资的金融产品不同可以分为:股票型基金、混合型基金、债券型金、货币型基金

如果按投资理念:可以分为被动型基金和主动型基金

如果以运营方式划分,可以以分为:开放式基金和封闭式基金

如果用是否采用资金杠杆,就可以分为:普通基金和分级基金

按投资地域不同可以分为:国内基金和海外基金

按发行方式的不同可以分为公募基金和私募基金

总之,基金的分类非常繁多。一般最常见的分类是按基金的投资标的划分,即股票型基金是只投资于股票的基金,混合型基金是股票和债券都可以投资的基金。债券型基金只投资于债券。货币型基金只投资于低风险的货币市场产品。

投资者应根据自身的实际情况,选择适合自己的基金种类进行投资。一般来说,普通投资者最适合的投资的是被动型基金即指数基金。指数型基金具有操作简单,手续费低,收益相对平稳,风险较小的特点,特别适合广大普通投资者。

关键词:基金种类

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