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沪深300指数基金-沪深300指数基金有哪些?

发布时间:2021-02-16 14:23:52 【财经资讯】 0次阅读

摘要在3200点左右入市,每月对沪深300指数基金定投,坚持5年大概会有多少回报率?这个收益挺难确定的,有可能30%年化收益率,也有可能亏损。重点是同样是定投,千万

在3200点左右入市,每月对沪深300指数基金定投,坚持5年大概会有多少回报率?

在3200点左右入市,每月对沪深300指数基金定投,坚持5年大概会有多少回报率?

这个收益挺难确定的,有可能30%年化收益率,也有可能亏损。重点是同样是定投,千万不要定投指数基金,90%的情况下,收益低于主动管理型的混合基金。

01,收益率

先说一说定投的收益率。

做基金定投,我一般都是等待账户价值翻倍的时候卖出。也就是说如果当时我的本金有5万元,而基金价值10万元,我就会卖出了。

  • 假如5年的时间,定投刚好翻倍的话,收益率超过25%。

  • 假如8年才能翻倍,年化收益率也超过15%。

  • 假如10年翻倍,年化收益率超过12%。就算12年才能翻倍,年化收益率依然超过10%。

现在去哪里找超过10%的理财产品?

现在有多少人炒股年化收益率能达到10%?

同样投资于股市炒股的人80%是亏损的,10%是打平的,还有10%才能赚钱。我没有信心成为那个赚钱的10%,所以我用基金定投的方式。

02,真实经历

上面讲的只是理论数字。下来讲一讲我自己的经历。

我是在2003年开始买基金的,但是那次是一次过买入,所以在04年股市下跌的时候,我的基金就被套了。

我在04年春节之后开始做定投,同样因为股市的下跌也很快就亏损了。还好我没有停下来。05年股市曾经跌破1000点,但是在那之后就开始回升。

06年股市进入牛市很明显,基金赚钱也很快。到07年的3月份,我的基金就实现翻倍了。

这一次基金定投只用了三年的时间翻倍,年化收益率远远超过30%。

08年的年中,我又开始第2轮的定投。虽然09年因为4万亿的刺激股市有过一段小高潮,但是我的基金没有翻倍,所以没有卖出。

随后股市进入了好几年的熊市。与此同时,我在2011年开始在海外市场选了几个公募基金进行定投,看着美国的,欧洲的印度的基金不断的上涨赚钱,在国内的基金却一直不死不活的,这真是一种无比的煎熬。

但是正是因为这一次7年的煎熬,让我对基金定投有了更深刻的感受和认识。

终于到2014年年底,很明显感觉到进入了牛市,所以从那个时候开始就非常留意我的基金,到2015年的4月份左右,已经全部实现了翻倍,果断卖出。

7年的定投,实现翻倍,收益率超过15%。

03,指数基金不如混合基金

我不知道天天都说指数基金好的人买过多少年指数基金。我相信巴菲特说的,在美国指数基金比主动管理型基金好。但我也相信我自己的结论,在咱们这里指数基金就是不如混合基金。

如果5年前,也就是2014年指数3000点的时候开始定投,虽然曾经达到5000点,但是现在又回到了3000点指数基金定投反而是亏钱的。

因为中间有一段时间在3000点以上那一段时间买的基金比现在贵。虽然也有一段时间在3000点以下买的基金,比现在便宜,但总体来说贵的多,便宜的少,所以现在肯定是亏钱的。

指数基金不行就是因为指数不行。

财说得明白,在发表了不少的文章,分析过很多相应的数据,同样的5年前3000点到现在的3000点,大部分混合型基金的收益率已经在30%以上了。稍微懂一点怎么选基金,完全有可能这5年实现50%以上的收益。

老是说指数基金好的,我觉得就两种人,一种是基金公司宣传的,因为现在的指数基金越卖越多。

一种就是自己没买,或者买的时间不长,人云亦云的。

真的打算投资自己分析一下数据吧,不要上当了。

如果你打算在美国投资基金,我就坚决支持购买指数基金。

财说得明白,推出的基金评测系列,值得你的关注。

“财说得明白”,这里用简单的语言,把理财的东西说得清楚明白。已经发表的文章,包括房产,基金,银行理财,黄金等,有些热文已经收录在菜单里,请你关注,在后台查看菜单。

沪深300指数基金代码有哪些?

沪深300指数基金代码有哪些?

沪深300指数基金目前共有以下17只:

1、嘉实沪深300LOF

2、博时沪深300

3、鹏华沪深300LOF

4、工银瑞信沪深300

5、国泰沪深300

6、华夏沪深300

7、建信沪深300LOF

8、大成沪深300

9、南方沪深300

10、国投瑞银瑞和300LOF

11、富国沪深300

12、广发沪深300

13、易方达沪深300

14、银华沪深300LOF

15、国海富兰克林沪深300

16、银河沪深300价值

17、申万巴黎沪深300

沪深300指数基金可以长期定投吗?

沪深300指数基金可以长期定投吗?

一、普通的投资人适合定投基金

在投资中,绝大部分投资者都或多或少面临着:该恐惧时贪婪,该贪婪时恐惧这一魔咒,这是无法避免的,也是人性决定的。而选择指数基金进行长期定投,恰好是克服这一魔咒和人性弱点的最好的投资方法和工具。

当然,如果投资者投资经验足够丰富,还可以加入一些个人的主观判读进行所谓的“智能定投”来增强收益。但这里我所说的可以加入一些个人的判断,也不是说投资者可以随意改变定投,变成一个纯粹的主观判断来决定何时投资,以及投资的金额。正确的“智能定投”模式是:根据标的指数的历史数据,设定一个平均估值水平,比如中位数市盈率,历史平均市盈率,历史平均分红率等,在这个平均值上,进行一个平均值的定投(按月或者按季度是比较理想的),在中位值以下,可以加大定投的额度,而在中位值以上,相应减少每次定投的额度,在历史高位的话,选择非常低的定投额度,停止定投甚至选择部分赎回。如果投资者能够制定一个相对清晰的定投规则,然后在投资过程中坚定的执行这一定投策略,长期来看一定会取得超越指数的投资收益。

二、沪深300指数基金是非常优秀的宽基指数

沪深300指数$沪深300(SH000300)$是A股大盘股的代表,金融地产、工业、可选消费、主要消费、医药卫生、信息技术、原材料等行业占比较高,对中国经济具有较强的代表性,被称为是A股核心资产。

指数长期上涨的背后逻辑当然是标的指数中的成份股市值的增长,其或来自于成份股盈利的持续增长,或来自于资本市场给予成份股估值的提升,或者二者兼而有之。指数长期上涨的逻辑其实和单一股票上涨的逻辑是一样的,指数的收益是一篮子股票的加权平均收益,但这也是指数基金的优势之一,获取了行业/市场平均收益,但是分散了风险,避免了投资单一股票可能遭遇的黑天鹅事件。

对于大部分投资者来说,选择投资指数,应该更加看重的是成份股内在利润的持续增长而不是依靠市场给予成份股估值的变动。

决定股市中长期走势的核心因素是企业的盈利指标,基本面拐点是市场行情由反弹蜕变至反转的充分必要条件,回顾A股历史走势,可以清晰的看到,每一轮牛市行情的背后均有基本面拐点的出现。从2019年上市公司一季报数据来看,A股已经出现了利润增速触底反弹,ROE水平止跌企稳的迹象。一季度全部A股净利润单季同比增速从去年的-44.7%反弹至9.9%,主板、中小板与创业板净利润同比增速均回升,其中主板上市公司业绩增速由负转正,中小板和创业板上市公司业绩增速跌幅则大幅收窄。从盈利的影响因素来看,一季度全部A股单季营收增速小幅回升,毛利率改善,三项费用率降低。而且从各行业盈利状况来看,一季度A股行业单季利润增速普遍改善。基于此我们认为2019年的形势与2018年发生了很大变化,变化的核心就是经济复苏与基本面拐点的渐行渐至,上市公司业绩的拐点大概率可能已经出现,市场年初以来股市运行背后的趋势性逻辑并没有改变。展望后市,市场运行的关键因素是经济复苏和上市公司基本面的拐点。结构上看,我们认为龙头公司溢价是未来确定性较强的投资机会。

三、指数定投的技巧

对于基金定投来说,我们追求的是长期收益,所以不会轻言卖出。但如果投资者判断标的目前指数的市盈率远高于历史平均值时,也可以考虑分批卖出部分甚至全部份额。同时再根据自己长期定投的原则,开始新一轮的定投。

这个具体操作,也要根据每个投资者的实际情况来决定一个最佳的投资方式。比如您是一个年轻的工薪阶层,工资收入还在比较稳定的快速增长中或者您是一位已经退休的投资者,希望通过长期投资,使自己或者家庭的养老金能稳定增值,选择的投资方式肯定会有很大不同。

但万变不离其宗,有效的或者说正确投资理念是一样的。首先,投资者要有一个长期投资的概念,短期的投资是赚还是赔,更多是一个运气因素占主导。有了长期投资的理念,我们再决定是采用长期定投(长期定投更适合相对年轻的工薪阶层,有相对稳定且较持续的定期收入,而当下可用于投资的绝对额不是特别大)和大类资产配置(相对适合年龄相对大,甚至已退休的投资者,未来的工薪收入占当下手头可用于投资的比重相对较低)。对于适合长期定投的投资者,长期定投或者“智能定投”都是可行的投资方法。可以根据想要投资的时点,根据标的指数当前点位的收益率跟历史收益数据比较,来决定首次定投的金额,例如在标的指数市盈率处于历史平均值之下时,可以选择一次性投入较多资金额,然后再把剩余资产和将来定期可投资金额统筹进行定投,相反如果标的指数市盈率处于历史平均值之上时,可以选择均匀的长期定投。相同原理,对于适合资产配置的投资者来说,这里我所说的资产配置主要指投资者把资产在风险性资产(股票或者股票型基金)和稳健性资产(债券或者债券基金)的配置比例问题。如果我们把标的指数市盈率在长期历史平均值附近作为中性配置:股债配置比例为50:50的话,我们可以根据当前标的指数市盈率在长期历史的分位数来决定两者的配置比例。当然无论从中国过去20-30年的资本市场实践还是超过100年的美国资本市场实践来看,从跨越10年甚至三、五十年的长期来看,风险性资产的收益率是比稳健性收益率要高的。

希望我的分析对大家投资基金能有所帮助。

沪深300指数基金有哪些?

沪深300指数基金有哪些?

借这个机会,自己也梳理一下,目前一共有17只:嘉实沪深300LOF、博时沪深300、鹏华沪深300LOF、工银瑞信沪深300、国泰沪深300、华夏沪深300、建信沪深300LOF、大成沪深300、南方沪深300、国投瑞银瑞和300LOF(这是一只分级创新基金)、富国沪深300、广发沪深300、易方达沪深300、银华沪深300LOF、国海富兰克林沪深300、银河沪深300价值(不是普通沪深300,是其中的价值股部分)、申万巴黎沪深300。沪深300ETF目前还是没有的,因为我国目前还没有跨市场ETF。

沪深300指数基金代码是多少?

沪深300指数基金代码是多少?

嘉实沪深300指数(LOF)基金的代码是160706、 华泰柏瑞沪深300(ETF)指数基金的代码是510300、 嘉实沪深300(ETF)指数基金的代码是159919。

沪深300指数值得投资吗?

沪深300指数值得投资吗?

看一个指数值不值得投资应该看这个指数所代表的的投资风格,是否符合自身的风险偏好;其次,再看这个指数的估值水平是否合理;最后,选择跟踪误差小或存在超额收益的增强型指数基金。

沪深300是大盘蓝筹的代表

沪深300指数是根据股票的规模和流动性作为选样的两个根本标准,从上海交易所和深圳交易所选出的前300只股票的一揽子组合。

那和上证50和深圳100有什么区别呢?上证50和深圳100选择都只是上海证券交易所或深圳交易所的50只和100只股票,而沪深300选择的是两个市场的股票,更能代表全市场优秀公司。

如果仅仅是上海或者深圳的股票,其实是很难全面的反映整个市场的情况的,所以买沪深300,就相当于买了全市场前300只最为优秀的公司的股票。

下图就是沪深300市值前18名的股票名单,如果你买的只是上证50,那你就买不了美的集团、格力电器、万科这些优秀公司了。

也就是说沪深300相比中证500而言,会更加的稳健。因为中证500是剔除沪深300指数后,选出总市值排名靠前的500只股票组成,也就是市值相对小一些的一揽子组合。

这一点我们从两个指数的波动率就可以看得出来。沪深3001-3年的波动率都明显小于中证500的波动率,2011-2015年沪深300的波动率都在20%左右,而中证500的波动率则在30%。但是更大的波动率也意味着有更大的收益空间,这就是两个指数的根本区别。

总的来说,沪深300覆盖的还是大盘股,更为全面稳健,适合稳健型的投资者;而中证500主要覆盖的是沪深中小盘股,更具有成长性,更适合激进的投资者。

沪深300估值不高,但中证500估值更低

从估值上看,中证500目前已经进入历史低估的阶段,而沪深300只是进入相对低估的阶段。

也就是说,中证500距离历史最低的估值位置已经非常接近了,而沪深300和上证50还有一段距离。从这个角度看,中证500更具有投资的安全边际,未来可能取得更高的投资收益。因为市场是否依然走熊谁都不知道,而估值低相对而已会更加的安全。

而且从沪深300和中证500过去10年年收益情况来看,中证500的累积收益明显更高,但沪深300却明显更为稳健。

选择合适的标的指数基金

选定了指数以后,那我们就要选具体的标的了。比如选沪深300,那我们可以选普通的指数基金,比如博时沪深300。

也可以选择富国沪深300增强。

那我们到底应该选谁?就得看谁跟踪指数跟踪得更好,更有超额收益能力了。富国的跟踪指数略胜一筹,比博时的低0.01%

而从1-5年的收益率来看,富国的也是领先一步。1年、2年、3年和5年的收益率都跑赢博时,而从年度的涨跌幅来看,相比沪深300指数,富国的超额收益能力也是相当的出色的。

除了2014年跑输沪深300约4个百分点的收益外,其余都跑赢沪深300,跌的时候少跌,涨得时候涨得更多。2018年以来,沪深300下跌了21.42%,而富国只下跌了13.11%,而博时下跌了17.84%。

如果我们选择了沪深300,那我们就要从一堆指数基金中选出一直能为我们创造更多收益的基金。在这里,无疑富国沪深300增强使我们更好的选择。

总的来说,哪个指数基金值得投资,应该先看我们的风险偏好,是追求稳健还是更高的收益;其次看看估值,如果估值太高,那也不一定是个好投资;最后,再从确定的跟踪得指数基金中,选出一直能够创造更高收益的基金,为我们服务。

以上就是个人对于指数基金投资的看法,希望对大家有所启发。

手动码字,分享不易,希望大家多多点赞,感谢。

如何挑选沪深300指数基金?

如何挑选沪深300指数基金?

明确投资目的和投资标的 如何投资沪深300指数基金,投资者需要关注以下三点。

第一,明确投资目的和投资标的,确定投资期限。

一般情况下,指数化投资的目的是分享指数成长的业绩。

由于指数投资存在系统性风险,业绩在短期内有较大的波动,因而指数化投资应该立足于长期投资的基础,在此强调一点长期投资不是永久投资,也要合理选择退出时机。

当然,也有部分精明的投资者对大盘走势把握得非常好,那么他们可以把握短期机会进行波段操作。

在投资标的方面,沪深300指数基金复制的是A股市场的业绩,而不是局限于沪深两市中的任何一个,如果投资者想复制的不是A股市场的业绩,那么以其它指数为标的的基金或许是更好的选择。

第二,选择合理入市时机和入市方式。

指数基金业绩的波动性较高意味着如果入市的时点不同,买入价格差别会较大,因此投资者通常会选取低点入市,但是准确判断低点是非常困难的,因此在相对低点开始定投是一个不错的选择。

第三,明确沪深300指数基金的费用差别。

由于沪深300指数基金的管理费和托管费存在一定差异,并且几只沪深300指数基金的业绩差别并不大,因此在业绩差距不大的情况下,投资者对费用率“斤斤计较”还是非常必要的。

沪深300指数基金有那些?

沪深300指数基金有那些?

000051华夏沪深300ETF联接A(基金规模102.4351亿元)、000311景顺长城沪深300指数增强(基金规模74.1616亿元)、050002博时沪深300指数A(基金规模55.5405亿元)、110020易方达沪深300发起式ETF联接(基金规模39.4440亿元)、100038富国沪深300指数增强(基金规模36.4455亿元)

新手问个问题,关于指数基金,就是为啥所有股票类基金都拿沪深300做参考?

新手问个问题,关于指数基金,就是为啥所有股票类基金都拿沪深300做参考?

首先,的确有一部分公募基金是将沪深300作为业绩比较基准的,但也仅是一部分,并非全部!

如下图,某只基金的业绩比较基准:

要说所有,就明显以偏概全,更多的基金则是根据自身的投资风格或投资品种来确定业绩比较基准的!

如下图,某只中小盘基金的业绩比较基准,就是选择中盘指数+小盘指数的:

再如下图,某只医疗板块的基金,则是选择生物医药指数来作为比较基准:

由上图可见,仅仅是一部分风格,投资品种要求不那么明确的基金选取了沪深300指数作为业绩比较基准。

而有明确投资标的及风格或行业的公募基金,则是选取更加细分或更加符合其风格的指数来作为业绩比较基准的!


其次,看下沪深300指数的构成:

沪深300指数:最初于2005年4月8日由沪深证券交易所联合发布。反映沪深300指数编制目标和运行状况的金融指标,并能够作为投资业绩的评价标准,为指数化投资和指数衍生产品创新提供基础条件。

指数成分股:300只样本股中,近90只来自深证100,近150只择时来自上证180指数。

行业方面,更是涵盖了金融证券,钢铁煤炭,石油石化,有色建材,纺织服装,机械制造,食品饮料,生物医疗,商业酒店,电子元器件,房地产等数十个行业的龙头企业。

指数特点:交易所方面沪深交易所股票均有收纳;行业上则包含了绝大部分行业板块的龙头个股;风格上同样大中小盘股均有;

因此,沪深300指数可以说是比较全面的反映A股股市的总体运行情况!


综上所述,即可理解为何一些投资范围广,投资标的股限制较少的公募基金选用沪深300指数来作为其业绩比较基准。

另外,大部分公募基金前十大重仓股也均为各行业龙头,其中更是大部分为沪深300成分股。因此用沪深300指数来衡量更为合理!

以上供参考,祝各位2019投资顺利!

050002博时沪深300指数基金怎么样?

050002博时沪深300指数基金怎么样?

050002博时沪深300指数基金是一只典型的被动跟踪沪深300指数的指数基金,简单说,沪深300涨,它就涨,沪深300跌,它就跌,基金经理的作用就是让它紧密跟踪指数涨跌

关键词:沪深300指数基金

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